Открытие/разблокировка счета

В компании «Авангард» накоплен обширный опыт оперативного реагирования на подобные ситуации. Наши услуги по разблокировке счета позволяют возобновить полноценную работу в кратчайшие сроки.

Причины блокировки счета по инициативе банка

1. Легализация доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма

Банки имеют право блокировать счет клиента в случае выявления признаков, установленных как Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон №115-ФЗ), так и рекомендациями Росфинмониторинга и ЦБ РФ (Письмо Банка РФ от 31.12.2014 г. №236-Т).

Банкам предоставлено право отказать в выполнении распоряжений клиента в совершении операций по счету не только в случае непредставления документов, необходимых для фиксирования информации, но и в случае возникновения соответствующих подозрений относительно проводимой операции (п.11 ст.7 Закона №115-ФЗ).

2. Причастность к экстремистской или террористической деятельности

Банки вправе полностью приостановить все операции по счету, если компания содержится в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об причастности к экстремистской или террористической деятельности. Решение о блокировке счета в иных ситуациях может принять Росфинмониторинг либо судебные органы.

Важно! Перечень сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны банка, приведен в ст.6 Закона №115-ФЗ.

3. Сумма сделки равна или превышает 600 тыс. рублей

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма сделки равна или превышает 600 тыс. рублей (либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. рублей, или превышает ее), а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, перечисленных в п.1 ст.6 Закона №115-ФЗ. Например, снятие или зачисление на расчетный счет компании «налички», если это не связано с ее характером деятельности (пп.1 п.1 ст.6 Закона №115-ФЗ). Если целью деятельности торговой компании является оптовая продажа продуктов питания, то подозрительным будет выглядеть чек на снятие «налички» на приобретение производственных станков. Проблем не возникнет, если цели, указанные в чеке на снятие «налички», соответствуют виду деятельности, указанному в уставе компании. Тогда компания представит банку документы (договор, счета-фактуры, счета на оплату) по сделке, превышающей 600 тыс.рублей

4. Транзитные и заемные операции

Особенно, когда сумма займа более или равна 600 тыс. рублей и займ беспроцентный (пп.2 п.1 ст.6 Закона №115-ФЗ). В отличие от налогового перечня оснований для блокировки счета, у банка нет четкого закрытого перечня операций, служащих основанием для блокировки.

В некоторых случаях банк сопоставляет денежные потоки с суммой оплаченных налогов. Например, поступления денежных средств на счет клиента свыше 87,5 млн. руб. при оплате в налоговые органы лишь около 2,5 тыс. руб., свидетельствует о сомнительной операции клиента. Но, как отмечают суды, запрет расходных операций по счету лишь на этом основании, неправомерен.

Важно! Незначительность суммы уплаченного клиентом налога - обстоятельство, указываемое банком на основании сопоставления суммарного поступления на счет клиента с суммой выплаченного налога, само по себе не может относить спорную операцию к числу сомнительных (Постановление АС Дальневосточного округа от 29.08.2016 г. №Ф03-3838/2016).

Оставьте Вашу заявку на разблокировку счета
Оставьте заявку на адвокатские услуги и наши специалисты в ближайшее время свяжутся с Вами.

Задать вопрос

Задайте интересующий Вас вопрос и наши специалисты ответять на него в ближайшее время.

Заказать обратный звонок

Оставьте заявку на обратный звонок и наши специалисты в ближайшее время свяжутся с Вами.

Заявка на ликвидацию ИП

Оставьте заявку на ликвидацию ИП и наши специалисты в ближайшее время свяжутся с Вами.

Добавить отзыв

Оставьте заявку на ликвидацию ИП и наши специалисты в ближайшее время свяжутся с Вами.

Оставьте заявку и наши специалисты в ближайшее время свяжутся с Вами.

Сообщение успешно отправлено
Наши специалисты свяжутся с Вами в ближайшее время.